Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht passt.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-044 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen.
Unser AML-Programm umfasst regelmässige Schulungen unserer Mitarbeiter, dokumentierte interne Prozesse und einen benannten Compliance-Verantwortlichen, der alle Massnahmen überwacht. Verdachtsmomente nehmen wir ernst und prüfen sie, bevor Auszahlungen freigegeben werden.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, da wir ohne sie keine Auszahlung freigeben dürfen. Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten ausgelöst werden.
- Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
- Schwellenwerte oder Verdachtsmomente: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich
Benötigte Dokumente
Für die Identitätsprüfung benötigen wir drei Dokumente. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig abgebildet und gut lesbar sein.
| Prüfung | Dokument | Anforderung |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Foto beidseitig, gültig |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung oder Kontoauszug | Maximal 3 Monate alt, Name und Adresse sichtbar |
| Zahlungsmittel | Foto der used Karte oder Screenshot des E-Wallets | Name muss mit dem Kontonamen übereinstimmen |
So läuft die Prüfung ab
Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto durch. Laden Sie die Dokumente in den dafür vorgesehenen Bereich hoch, danach prüft unser Compliance-Team die Unterlagen. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden; bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft deutlich schneller.
- 1. Profil im Spielerkonto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
- 2. Dokumente für Identität, Wohnsitz und Zahlungsmittel hochladen
- 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
- 4. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
- 5. Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen ohne erneute Prüfung
Schutz Ihrer Daten
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Eingesehen werden die Unterlagen ausschliesslich von autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei grösseren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel zu belegen. Das klingt aufwendig, ist aber ein zwingender Bestandteil der geldwäschereirechtlichen Sorgfaltspflichten unserer Lizenz.
Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und nur im Umfang, der für die jeweilige Fragestellung nötig ist. Wer einmal einen Nachweis erbracht hat, muss diesen bei späteren comparable Transaktionen in der Regel nicht erneut einreichen.
Transaktionen überwachen wir
Ein- und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, die sogenannte Same-Methode-Regel. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, geht die Auszahlung auf dasselbe TWINT-Konto; bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse.
Unsere Limits: Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 CHF. Pro Tag dürfen maximal 5'000 CHF, pro Monat maximal 20'000 CHF ausgezahlt werden. Gebühren erheben wir keine; allenfalls fallen Gebühren des Zahlungsdienstleisters an.
| Kanal | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| E-Wallets und Kryptowährungen | 0 bis 24 Stunden |
| Karten und Banküberweisung | 1 bis 5 Werktage |
Wenn die Verifizierung scheitert
Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Spielerkonto bleibt währenddessen für Einzahlungen und Spiele offen; gesperrt wird ausschliesslich die Auszahlung.
Liegt ein endgültiger Verifizierungsfehler vor, etwa weil Dokumente gefälscht sind oder der Name nicht mit dem Zahlungsmittel übereinstimmt, schliessen wir das Konto und stornieren offene Gewinne gemäss unseren AGB. Wer verdächtige Aktivitäten über unser Konto abwickelt, melden wir an die zuständigen Behörden.
Sie erreichen unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected], falls es bei Ihrer Prüfung hakt.
Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Frist, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Dokumente automatisch.
Diese Aufbewahrung ist kein Selbstzweck: Sie ermöglicht es uns und den Aufsichtsbehörden, Transaktionen im Nachhinein zu prüfen. Auch nach der Löschung bleiben Ihre Spielerdaten den gesetzlichen Datenschutzvorschriften unterworfen.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige und lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich.
Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?
Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben wird.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Einzahlungen und Spiele bleiben solange möglich.
Woran erkenne ich, dass Vox Casino meine Daten schützt?
Dokumente werden verschlüsselt übertragen und nur von autorisierten Compliance-Mitarbeitenden eingesehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.